השירותים המקצועיים שלנו

ייעוץ פנסיוני מקיף לכל שלבי החיים – משלב החיסכון ועד לפרישה ואחריה

בדיקת זכויות פנסיוניות מקיפה

שירות הבדיקה הפנסיונית שלנו כולל ניתוח מעמיק של כל התיקים הפנסיוניים שלכם – קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, תגמולים וכל חיסכון פנסיוני נוסף. אנחנו בודקים שכל שקל שמגיע לכם אכן נמצא בחשבונות, שאין כפל ביטוח מיותר שעולה כסף, ושהפוליסות שלכם מתאימות למצבכם הנוכחי.

הבדיקה כוללת:

  • איתור כל התיקים הפנסיוניים שצברתם לאורך השנים, כולל תיקים שכחתם או לא ידעתם עליהם
  • בדיקת דמי הניהול והעמלות – האם אתם משלמים יותר מדי?
  • זיהוי כפל ביטוח מיותר שניתן לבטל וחסוך כסף
  • ניתוח תמהיל ההשקעות והתאמתו לגילכם ולפרופיל הסיכון שלכם
  • בדיקת זכאות להטבות ולתשלומים נוספים שאולי לא ניצלתם

בסיום הבדיקה תקבלו דוח מפורט וברור עם המלצות מעשיות לשיפור המצב הפנסיוני שלכם.

בדיקת זכויות פנסיוניות מקיפה
ייעוץ פנסיוני לפני פרישה

ייעוץ פנסיוני לפני פרישה – תכנון מדויק

שלב הפרישה הוא רגע מכריע שדורש תכנון מדויק והחלטות נכונות. ייעוץ פנסיוני לפני פרישה מאפשר לכם להבין את כל האפשרויות העומדות בפניכם, לחשב את גובה הקצבה הצפויה, ולבחור את מסלול המשיכה המתאים ביותר לצרכיכם.

הייעוץ כולל:

  • תכנון מועד הפרישה האופטימלי – מתי כדאי לפרוש כדי למקסם את הזכויות?
  • חישוב מדויק של הקצבה החודשית הצפויה מכל המקורות
  • בחינת חלופות משיכה: קצבה חודשית, משיכה חד-פעמית או שילוב ביניהם
  • הבנת ההשלכות המיסוייות של כל אפשרות
  • ליווי צמוד בתהליך הפרישה: מילוי טפסים, הגשת בקשות, ומעקב עד לקבלת התשלום הראשון
  • תכנון תזרים מזומנים לשנים הראשונות לאחר הפרישה

המטרה שלנו היא להבטיח שתפרשו בשקט נפשי, עם הבנה מלאה של המצב הכלכלי שלכם ועם תכנית ברורה לעתיד.

החזר מס פנסיוני – מקסום הטבות המס

רבים מאיתנו זכאים להחזר מס על הפקדות פנסיוניות, אך לא תמיד יודעים על כך או מנצלים את הזכות הזו. שירות החזר מס פנסיוני שלנו עוזר לכם לזהות את כל ההזדמנויות להחזר מס, לנצל את הטבות המס הקיימות במלואן, ולהגיש בקשות להחזר מס בצורה נכונה ומקצועית.

השירות כולל:

  • זיהוי זכאות להחזר מס על הפקדות פנסיוניות שבוצעו בעבר
  • חישוב גובה ההחזר הצפוי
  • ליווי בהגשת בקשות להחזר מס לרשויות המס
  • תכנון מיסוי חכם להפקדות עתידיות כדי למקסם את החיסכון במס
  • ייעוץ לגבי ניצול זיכויים והטבות מס נוספות הקשורות לחיסכון פנסיוני

החזר מס פנסיוני יכול להגיע לסכומים משמעותיים, ואנחנו כאן כדי לוודא שאתם מקבלים כל שקל שמגיע לכם.

החזר מס פנסיוני
ייעוץ לעצמאים ובעלי שליטה

ייעוץ פנסיוני לעצמאים ובעלי שליטה

עצמאים ובעלי שליטה בחברות מתמודדים עם אתגרים ייחודיים בתחום החיסכון הפנסיוני. בניגוד לשכירים, אתם אחראים בעצמכם על ההפקדות, ויש לכם אפשרויות רבות יותר – אך גם אחריות גדולה יותר. ייעוץ פנסיוני מקצועי יכול לעזור לכם לבנות אסטרטגיה חכמה שמתאימה למבנה ההכנסה המשתנה שלכם ומנצלת את הטבות המס במלואן.

השירות כולל:

  • בניית תכנית חיסכון פנסיוני אישית המותאמת להכנסה משתנה
  • אסטרטגיות מיטוב מס – איך להפקיד בצורה חכמה שחוסכת מס
  • ייעוץ לגבי סוגי התיקים המתאימים: קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים
  • תכנון הפקדות שנתי שמתחשב במחזוריות העסק
  • ליווי בתהליכי שינוי סטטוס (מעבר משכיר לעצמאי או להפך)
  • ייעוץ לגבי ביטוח אובדן כושר עבודה – חיוני במיוחד לעצמאים

המטרה שלנו היא לתת לכם שקט נפשי ולוודא שאתם בונים עתיד פנסיוני בטוח, גם כשההכנסה משתנה מחודש לחודש.

ליווי משפחות בתהליך הפרישה

פרישה היא תהליך שמשפיע על כל המשפחה, לא רק על הפורש עצמו. שירות הליווי המשפחתי שלנו כולל ייעוץ מקיף שמתחשב בצרכים של בני הזוג, בתכנון עזבון, ובהבטחת העתיד הכלכלי של כל המשפחה.

השירות כולל:

  • ייעוץ משותף לבני זוג לגבי תכנון הפרישה המשותפת
  • תכנון עזבון פנסיוני – הבטחת זכויות ליורשים
  • בחינת זכויות שאירים ותכנון ביטוח מתאים
  • ייעוץ לגבי חלוקת נכסים פנסיוניים במקרה של גירושין
  • ליווי משפחות של פורשים בתהליך קבלת הזכויות

אנחנו מבינים שפרישה היא לא רק עניין כלכלי אלא גם רגשי ומשפחתי, ואנחנו כאן כדי לתמוך בכם בכל השלבים.

ליווי משפחות בתהליך הפרישה
ליווי שוטף ועדכון תיק פנסיוני

ליווי שוטף ועדכון תיק פנסיוני

עולם הפנסיה משתנה כל הזמן – חקיקה חדשה, תקנות מתעדכנות, ומוצרים חדשים. ליווי שוטף מבטיח שהתיק הפנסיוני שלכם תמיד מעודכן ומותאם למצבכם הנוכחי ולשינויים בשוק.

השירות כולל:

  • בדיקה תקופתית של התיק הפנסיוני (רבעונית או שנתית לפי בחירתכם)
  • עדכון והתאמה של תמהיל ההשקעות בהתאם לשינויים בגיל ובמצב האישי
  • מעקב אחר שינויים בחקיקה והתאמת האסטרטגיה בהתאם
  • זיהוי הזדמנויות חדשות למיקסום הזכויות והחיסכון במס
  • זמינות לשאלות ולייעוץ בכל עת

עם ליווי שוטף, אתם יכולים להיות רגועים שמישהו מקצועי שומר על האינטרסים שלכם ומוודא שאתם בדרך הנכונה לפרישה בטוחה.

מעוניינים בשירותי ייעוץ פנסיוני מקצועי?

בחרו את השירות המתאים לכם או פנו אלינו לייעוץ ראשוני ללא התחייבות. אנחנו כאן כדי לעזור לכם להבטיח עתיד פנסיוני בטוח.

צרו קשר עוד היום