עולם הפנסיה והחיסכון הפנסיוני מלא במונחים מורכבים, תקנות משתנות וזכויות שלא תמיד ברורות. ייעוץ פנסיוני מקצועי מאפשר לכם להבין את המצב הפנסיוני שלכם, למקסם את הזכויות, ולתכנן את הפרישה בצורה מושכלת ובטוחה.
בין אם אתם שכירים המתכננים את העתיד, עצמאים שמנהלים את החיסכון בעצמכם, או בעלי שליטה המחפשים אסטרטגיות מיטוב מס – אנחנו כאן כדי להפוך את המורכב לפשוט ולתת לכם ביטחון כלכלי לטווח ארוך.
ניתוח מעמיק של כל התיקים הפנסיוניים שלכם – קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים ותגמולים. נבדוק שכל שקל מגיע לכם ושאין כפל ביטוח מיותר.
תכנון מדויק של מועד הפרישה, בחינת חלופות משיכה, חישוב קצבאות והבנת ההשלכות הכלכליות של כל החלטה. ליווי צמוד עד ליום הפרישה ואחריו.
זיהוי הזדמנויות להחזר מס על הפקדות פנסיוניות, ניצול מלא של הטבות המס הקיימות, וליווי בהגשת בקשות להחזר מס לרשויות.
פתרונות חיסכון פנסיוני ייחודיים למי שמנהל עסק עצמאי או מחזיק בשליטה בחברה. אסטרטגיות מיטוב מס והפקדות חכמות שמתאימות למבנה ההכנסה שלכם.
ניסיון רב שנים בתחום הפנסיה והחיסכון הפנסיוני, עם הכשרה מתמדת והתעדכנות בכל שינוי בחקיקה ובתקנות.
אנחנו מסבירים את הנושאים המורכבים בשפה פשוטה ומובנת, בגובה העיניים. אצלנו אין מונחים מסובכים שלא מובנים – רק מידע ברור ומעשי.
כל המלצה שאנחנו נותנים מבוססת על האינטרס האישי שלכם בלבד. אנחנו עובדים בשקיפות מלאה ומתחייבים לתת לכם את כל המידע הדרוש לקבלת החלטות נכונות.
כל לקוח הוא עולם ומלואו. אנחנו בונים תכנית ייעוץ פנסיוני אישית שמתחשבת במצבכם הכלכלי, בגילכם, בציפיות שלכם ובמטרות שלכם לעתיד.
"תומר עזר לי להבין סוף סוף את כל התיקים הפנסיוניים שצברתי במהלך השנים. הוא הסביר לי בצורה ברורה מה מגיע לי ואיך למקסם את הקצבה. מרגיש הרבה יותר בטוח לקראת הפרישה!"
"כעצמאית, לא הייתי בטוחה איך לנהל את החיסכון הפנסיוני שלי. תומר בנה לי תכנית ברורה והראה לי איך להפקיד בצורה חכמה שגם חוסכת מס. שירות מקצועי ואמין!"
"הייעוץ שקיבלתי לפני הפרישה היה משמעותי. תומר עזר לי להבין את כל האפשרויות ולבחור את המסלול הכי משתלם עבורי. ממליץ בחום!"
אל תשאירו את העתיד הפנסיוני שלכם למקרה. קבעו פגישת ייעוץ ראשונית ותגלו איך אנחנו יכולים לעזור לכם להבטיח פרישה בטוחה ושקטה.
צרו קשר עוד היום